宋丹丹前夫英达存款惹祸美国被捕！美国存款+带钱入境+汇款攻略
这年头，赚钱不易，没想到存钱也“水深”，一不小心入了坑，分分钟坐上10年牢。今天，好基友@波士顿消费指南（ID：Guide-Boston）加急给小编送来一个紧急线报，宋丹丹前夫，《我爱我家》名导演英达在美国被捕，原因是英达和妻子，曾在几天内，通过4家银行，6个账号，分50次，存入美金46万，涉嫌故意避免申报被起诉。据悉，英达已与法庭达成和解。
但你以为只有大额多次零存才出事？当然没那么简单。存取款，带现金入境美国，从国外汇款来美套路多多，一不小心随时坐牢，小编咨询了律师和会计师解读雷区，这些坑千万别踩，大家收好这份攻略，小编只能帮到这了。
50次存入46万美金 英达被捕
据District of Connecticut消息报道，一位来自中国北京的56岁男子Da Ying被起诉。不过，从纽约李国宇联合律师事务所向小编提供了英达案的卷宗来看，英达并没有像许多媒体报道那样，是因为涉嫌洗钱被控告，而英达被控的罪名，是为规避申报进行一系列的金融交易。
李国宇律师解释，只有收入来路不明，才会被指涉嫌洗钱。
2月16日，英达和法庭达成和解，向法官认罪。李国宇律师分析，这次英达认罪，可能是为了避免美国政府进一步追查金钱来路，因为假如英达是绿卡居民，他必须要向美国政府申报海外账户情况。
（图片来自justice.gov，版权属于原作者）
而这位Da Ying，正是中国著名导演，宋丹丹前夫英达。说到英达，80、90后的同学们都可以说是看着他的剧长大！经典代表作《闲人马大姐》、《我爱我家》、《东北一家人》等相信大家伙都没少看。
（图片来自腾讯，版权属于原作者）
而英达的另一重更出名的身份，便属“宋丹丹前夫”了。宋丹丹在26岁时结识英达，结婚后育有一子，取名英巴图。但在共同度过10年之后，他们的婚姻也在1997年1月终结。
（图片来自凤凰娱乐，版权属于原作者）
如今，英达与现任妻子梁欢（我爱我家编剧）育有一双儿女，儿子英如镝为中国青年男子冰球队队长，从小在美国各处集训打球。
据法院文件指出，在2011年4月至2012年3月间，当时英达住在康州的Farmington。为了可以绕开监控，规避交易报告，他曾向自己和妻子在4家银行的6个账户存入50笔钱，每笔存款均少于$10,000。这些存款经常是同一天在不同银行完成，或者连续几天分别在一家或多家银行完成。
看，英达这样存款，被美国政府盯上了。
（以上图片来自英达案卷宗）
下图为英达此前所居住的康州Farmington区：
（图片来自googlemap，版权属于原作者）
看到这里，大家可能有些懵圈，多次存款怎么啦？怎么就触犯美国法律了呢 ？
原来根据联邦政府法律，所有在金融机构超过$10000的货币交易行为，均需要提交一项名为“Currency Transaction Report”的交易报告。而有些人为了避免提交交易报告，会故意操控将单笔交易的金额控制在$10000以下。
重复存入或提取少于一万的现金交易，或将原本超过一万的交易转为更小金额的多笔交易（以规避提交报告的要求）。以上行为虽然属于合法手段，但以这样的方式进行金融交易的行为仍然违反联邦刑法。
英达的一系列金融交易正是违反了这项法规，他向法官承认了自己非法操控金钱交易“Structuring Cash Transactions”的罪行。
2月16日，英达在康州联邦法庭已经认罪和解。英达同意将他非法存入的$464,400中的$175,938作为民事处罚，并且给美国国税局IRS补交$113,195税款，以及2009-2011年间的利息以及罚款。
下图为英达在联邦检察官办公室出示的认罪书上签字：
（图片源自新浪，版权属于原作者）
目前，英达已暂时被释放，将于5月11日接受宣判。法庭文件称，英达最高会面临10年监禁，和最高达50万美金的罚款。
（图片来自CNBC，版权属于原作者）
英达在美或有多处房产
经不完全统计，英达和其妻子曾在美国康州、麻省、伊利诺伊州等地居住过，或有多处房产，但具体房产数量暂未确定。
（图片来自whitepage，版权属于原作者）
137a Court St附近的街景：
（图片来自googlemap，版权属于原作者）
在伊利诺伊州和麻省也曾居住过：
（图片来自onlinesearche，版权属于原作者）
（图片来自instantcheckmate，版权属于原作者）
（图片来自instantcheckmate，版权属于原作者）
这样存钱 小心被美国政府盯上
当然，你可能会说，我没英达那么多房产，也没那么多钱，多次存款，不会被美国政府盯上吧？
薄坚徐京会计师事务所的徐京会计师提醒，存钱雷区多，大家千万小心。
➤机构申报
如果同一个人，在同一天或者连续几天，现金存款取款 超过一万以上，银行必须向美国政府申报，比如说，上午存款8000刀，下午存款9000刀，一天存款额为17000刀，就需要申报。
如果同一个人，在同一天或者连续几天，现金存款取款，在美金2000刀以上，一万刀以下，由银行决定是否申报。
不光存钱易重要，拿现金消费同样会被美国政府关注。比如说，一个人想买一辆2万刀的车，他支付了15000刀现金，这15000刀现金，dealer也会向政府部门申报。
另外，如果你用现金偿还信用卡的数额，积累到一定数量，相关机构也会进行申报。
部分大的赌场，也是严格监控范围，如果你用一万现金买筹码，赌场也是需要申报的。
➤个人申报
如果新移民来美，都会隐瞒之前国内账户的收入情况，但其实这样做反而有风险，因为新移民来美前的收入，不是在美国期间的收入所得，反而不会被收税，但如果新移民当初来美时没有申报国内账户，第二年，报税收入为10万，却突然从国内账户汇款三四十万刀，这样的情况，会引起国税局注意，他们会追查你的收入是哪里来的。
如果是赠与的情况，美国国内家庭赠与一万四刀美金以内不用申报，海外亲友赠与超过10万美金要主动申报，并解释金钱来路。
（图片来自新浪，版权属原作者）
美国对现金交易比较敏感，有时，不是申报就一定会被查，但是不申报，甚至像英达那样有意计划避免申报，就会罪加一等。
一般来说，不同银行之间不会交换用户信息，除非FBI介入，银行需要提供用户的交易记录。
如实申报，如果你是开餐馆的，收现金，超过一万刀，申报清楚收入来源就好。
用支票存款，这样不会那么容易引起美国政府注意，因为开支票的个人或机构，在银行系统里有记录。
通过国内电汇的方式转账到美国，这样能留下票据，没那么容易引起怀疑。
这样带现金入美 不是没收就坐牢
看到这里，或者你会说，现金存款走不通，汇款被监控，那从国内带现金入境美国，这样就不出错了吧，一家三口，一人一万，都能搬三万刀了。
很抱歉告诉你，你的如意算盘打错了。据世界日报报道，曾有洪先生一家三口入境，每人携带一万美金来美，他们入关时，也在申报表上如实填写，携带现金为1万，但是海关却从他们的行李中发现3万刀，于是认为他们不诚实申报，3万美金被没收。
原来，根据美国海关规定，无论是个人，还是多人结伴入境，只要个人以及团体携带现金的数目超过1万刀，就需要申报，并填写FinCEN 105表。多人结伴入境，不可把大额现金分拆给团队个人携带，来避免申报。如果携带金额总数超过1万刀但未申报，可能会被没收。
比如说，A和B结伴入境A携带了$5,000 ，小B携带了$6,000。那么两人共携带了$11,000刀，需要申报。
另外提醒的是，如果携带外币或支票等，换算成美金价值超过10000刀，也要申报。
详情查看海关网站：http://t.cn/RVBOeTm
（图片来自网络，版权属原作者）
这样汇款来美国 小心上黑名单
相信很多小伙伴都知道，2017年1月1日，中国外汇局出了新规定，境内个人购汇不得用于境外买房和证券投资，并需要填写个人购汇申请书，详细填写购汇用途。
虽然目前，每年5万美金/人的购汇额度不变，但从2017年1月1日起，无论你是在银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，明确填写购汇用途。
这个新版的购汇申请表增加了预计用汇时间栏目和每种用途的详细相关信息。申请书上还明确注明“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。
当下，借用亲友额度换汇屡见不鲜，换得的外汇多数被用于境外买房、炒股和购买保险。很多人戏称这种汇款是“蚂蚁搬家”式汇款（分拆购汇），而出台新规后，该种汇款方式就行不通啦，
《个人购汇申请书》
“关注名单”告知书
因此，在填写时需要注意很多细节：比如因私旅游，要填写预计停留期限，是跟团还是自由行；如果是境外留学，要填写学校名称、留学的国家、年学费金额和年生活费金额；境外就医，要填写停留期限和境外医院名称。
而在填写购汇用途时，“预计用汇时间”填报项为必填项，填写预计使用购汇资金的日期。在此之前，个人去银行购汇，并不需要说明自己究竟打算何时使用所换的外汇。
《个人购汇申请书》手机版
在填写个人购汇用途时，只能单选，。个人一次购汇存在多种用途的，应按金额从大原则填报。如果你的个人实际用途不在《申请书》明确列明的八项购汇用途项目之内的，应勾选“其他”项，并详细说明交易对方名称、具体购汇项目、交易所需金额/币种等事项。
根据《申请书》，如果违法违规套汇，除了上面提到的可能被列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。
徐京会计师提醒这些要注意，目前来说，如果是父母汇款交学费，只有有学费相关证明，问题不大；如果有直系亲属在美国生活，亲友汇生活费，也不会惹大麻烦；如果是以旅游的原因汇款，购汇的金额要合理，不能太多，如果说是买房，百分百被拒绝。
如果确实要从海外汇款，汇款数额超过10万美金，要主动申报，并准备证据，解释清楚金额来路。
许多华人喜欢用蚂蚁搬家的模式，把大额分给不同的亲友，分别汇款，如果美国政府发现个人账户有许多个五万五万汇入，同样会提起警报。
有的华人有海外账户，没有申报，如果用自己的国内账户给自己汇款，也会引起怀疑，应该避免。
小伙伴们，你们有存取款，汇款，带现金来美的经历或者疑惑吗？欢迎给我们留言分享。
薄坚徐京会计师事务所，徐京会计师。电话：8176401108，9727138888，8174983447
李国宇联合律师事务所 李国宇律师，电话212-566-5509
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